Il consulente patrimoniale è un professionista dalle competenze eterogenee, specializzato nel fornire una consulenza ad ampio raggio che consente di agire in maniera prospettica. Si parte dal contesto familiare, patrimoniale e professionale per ottimizzare azioni di pianificazione finalizzate alla gestione, sviluppo, ottimizzazione, tutela e trasmissione del patrimonio (v. Pianificazione patrimoniale). La consulenza patrimoniale ha ad oggetto il patrimonio (v. Patrimonio) inteso nella sua accezione più ampia, comprensivo non solo degli aspetti più puramente economici e finanziari, ma anche di: investimenti finanziari; immobili; terreni; partecipazioni aziendali; beni di lusso; elementi non tangibili ma estremamente importanti come le relazioni affettive, sogni nel cassetto, obiettivi ecc. La consulenza patrimoniale riguarda soprattutto la panificazione patrimoniale, ma più specificamente, riguarda: la pianificazione successoria e testamentaria (V. Pianificazione successoria e Pianificazione testamentaria); il passaggio generazionale dei beni produttivi e del fenomeno aziendale; la protezione e tutela della famiglia. La protezione, ottimizzazione e trasmissione del patrimonio. IN CONCLUSIONE Il consulente patrimoniale è un esperto di mercati ed investimenti in grado di fornire una visione presente e futura del proprio patrimonio, nella prospettiva di un passaggio generazionale. Il consulente patrimoniale conosce la situazione personale, relazionale e patrimoniale del soggetto. Il professionista può indirizzare il cliente con vari strumenti, combinando la sua attività con altre figure professionali come il Notaio e individuando soluzioni pre e post mortem per disciplinare la gestione, l’ottimizzazione e la futura destinazione dei beni. Una corretta pianificazione - preventiva e successoria - può fare la differenza per garantire alle generazioni future di continuare a godere dei frutti del lavoro di una vita, dal momento che non sempre è facile avere pienamente “sotto controllo” la propria situazione patrimoniale.